中基协发布《行动纲要》 华夏基金：为公募开展个人养老金业务提供细致操作指南

发布时间：2025-07-06 09:23:10 来源：各色人等网 作者：综合

11月25日，中基展个指南为更好的协发细引导公募基金行业主动作为、守正创新，布行积极服务个人养老金高质量发展，动纲中国基金业协会起草《公募基金行业服务个人养老金高质量发展行动纲要》。华夏

《行动纲要》从提高政治站位、基金履行职责使命提升专业能力、募开丰富产品供给、人养优化客户服务等五个方面，老金提出公募基金行业服务个人养老金高质量发展的业务起步点、着力点和关键点，提供有利于推动行业践行以人民为中心的操作发展思想，立足共同富裕的中基展个指南时代背景．充分发挥在长期投资管理方面的专业优势，切实肩负起服务个人养老金发展的协发细职责使命。

华夏基金点赞《行动纲要》。布行华夏基金表示，《公募基金行业服务个人养老金高质量发展行动纲要》为接下来公募基金规范、高效开展个人养老金业务提供了细致的操作指南。华夏基金一直在积极为公募基金助力个人养老金业务发展做准备，目前已经积累了21年养老投资管理经验， 建立了适合养老金管理的制度框架和人才队伍，并借鉴国际先进的资产配置理念、积累了丰富的FOF管理经验，搭建了搭建完善的产品线，有实力也有能力投资者提供专业的养老投资服务。接下来，华夏基金将严格按照《行动纲要》的核心精神和规范要求，持续提升投研能力，丰富产品供给与创新，重视信息技术应用，优化客户服务能力，加大投资者教育和陪伴力度，和同业一起，积极赋能公募基金普惠金融属性，帮助更多投资人更好地规划未来，为大家的美好人生添砖加瓦！

《行动纲要》五大要点

《行动纲要》从提高政治站位、履行职责使命提升专业能力、丰富产品供给、优化客户服务等五个方面，提出公募基金行业服务个人养老金高质量发展的起步点、着力点和关键点，有利于推动行业践行以人民为中心的发展思想，立足共同富裕的时代背景．充分发挥在长期投资管理方面的专业优势，切实肩负起服务个人养老金发展的职责使命。五大要点如下：

一、《行动纲要》强调服务个人养老金的重要政治意义，指出推动个人养老金发展是以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，贯彻落实党的二十大精神，规范发展第三支柱养老保险的一项重要制度安排行业应当进一步勇担时代责任，坚守服务居民理财需求、助力养老金保值增值的初心，力争在服务国家养老保障事业上取得更大作为。

二、《行动纲要》明确服务个人养老金是公募基金行业的职责使命，提出行业应当切实深化思想认识，坚持人民至上，积极履行职责使命。应当引导广大基金从业人员积极参与个人养老金投资，充分发挥示范引领作用。同时应当以积极开放的态度加强与银行、保险等其他相关行业的沟通交流，共同推动我国养老金融事业健康发展。

三、《行动纲要》要求行业应当持续强化核心能力建设，做好专业能力的积累和传承，并从三个方面予以强调。一是聚焦投研能力提升，应当持续优化投研体系建设，秉持长期投资、价值投资理念，采用成熟的资产配置策略来契合个人养老金的投资需求和特点。二是强调人才队伍建设，应当搭建专业性强、稳定度高的团队，重视梯队化管理，健全长周期考核和激励约束机制，让员工及公司的利益与投资者的长期利益保持一致。三是重视信息技术应用，应当加大科技投入，探索运用金融科技等手段，夯实信息系统的服务能力，更好的保障各项业务高效运转。

四、《行动纲要》提出行业应当深研大众多元化、多层次的养老理财需求，加大产品创新开发力度，为个人养老金提供丰富的配置选择和投资工具。一是针对养老目标基金，应当充分考虑不同投资者的偏好和需求，进一步完善目标日期、目标风险等产品投资策略。二是针对其他类型基金，应当借鉴国际经验，结合国情市情，持续开发风格稳定、策略清晰的基金，健全产品谱系，并鼓励通过设置锁定期等方式引导长期投资。三是在产品设计方面，应当从费用费率、申赎机制、收益分配等方面持续优化设置，便利不同的资金投资与使用需求。

五、《行动纲要》指出行业应当汇集各方力量，重视投资者全生命周期服务与陪伴，引导大众树立健康科学的养老投资理念，让更多老百姓享受到个人养老金制度红利。一是加强客户服务与陪伴，应当立足主责主业，打造强大的运营支持体系，从信息披露、宣传推介、适当性管理等多个维度提升投资者体验，设立个人养老金业务专区，提供“一站式”、全流程的客户陪伴服务。二是重视养老金融投教，应当不断拓展投教工作的渠道和方式，充分利用互联网等新技术手段，营造良好的养老投资文化，尤其应当重视年轻人的养老理财观念培育，大力推进养老投教“进企业、进机关、进高校”。

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